中国农业银行


中国农业银行关于印发《中国农业银行出纳柜员制管理办法（试行）》的通知
1994年11月23日，中国农业银行

浙江、广东、福建、湖北省分行、上海市分行，宁波市分行：
为加快出纳管理工作改革步伐，以适应出纳业务发展的需要，提高农业银行的业务竞争能力和经济效益，总行决定有计划、有步骤地在出纳业务工作中推行出纳柜员制管理办法，制定了《中国农业银行出纳柜员制管理办法》（试行），现将《办法》印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、加强领导。实行出纳柜员制管理办法，是一项复杂细致的工作，各级行领导要高度重视，摆上行长议事日程，认真做好组织工作。财务会计管理部门要按照“柜员制管理办法”要求，对所辖营业机构进行分类排队，做出规划。待总行试点工作取得经验后，再逐步推广。未经总行同意不得自行试点或进行推广。
二、试点工作。凡被确定为试点的单位，其主管行长要亲自过问，指定专人负责；试点单位在试点以前，要根据《中国农业银行出纳柜员制管理办法》研究制定实施方案和实施细则以及各项具体管理办法；要做好有关人员上柜前的培训工作；要做好有关机具设备的安装调试工作，以确保试点工作的正常进行。已经搞了出纳柜员制试点的行也要按照本通知精神和《中国农业银行出纳柜员制管理办法》的规定实行。
三、试点单位。总行决定在上海市分行营业部；浙江省分行桐乡支行；宁波市分行余姚支行；福建省分行莆田支行；广东省分行顺德支行；湖北省分行鄂州支行进行试点。请各行试点单位按照要求切实做好各项准备工作，抓紧进行试点。请将试点情况于明年3月底前书面报告总行。
各试点行在执行本办法过程中出现的情况和问题，请及时向总行财会部反映。

附：中国农业银行出纳柜员制管理办法（试行）
第一条 随着农业银行向商业银行的转变，业务经营中的管理方式需要加大改革力度。为适应业务发展和提高业务竞争能力的需要，以达到优化劳动组合，简化操作环节，节约人力资源，提高工作效率，增强竞争能力的目的。特制定本办法。
第二条 出纳柜员制是出纳柜面业务运用现代科技手段实行单人操作的工作制度。各级行的领导和会计出纳部门要高度重视出纳柜员制的管理工作。凡确定实行出纳柜员制的营业单位，都要成立由领导牵头，部门参加的领导小组，负责研究制定实施细则和方案，完善管理办法，检查督促落实和认真总结经验。
第三条 各级会计出纳部门要指定专人负责出纳柜员制的各项具体工作，确保柜员制工作顺利进行。
第四条 实行柜员制的原则和条件：
（一）必须坚持符合出纳业务发展需要和提高经济效益原则；
（二）日人均现金收付量（不包括内部现金调拨）在三十五万元以上的营业机构；
（三）营业机构必须具有完善的规章制度和管理办法；
（四）主管出纳业务工作的领导必须懂业务和熟悉规章制度；
（五）临柜人员必须具有柜员资格证书；
（六）柜员工作环境必须既能防范不测，又能便于顾客监督。柜员之间必须隔离，防止款项混淆；
（七）实行柜员制的营业机构收、付款业务必须全部使用微机处理，配齐出纳微机系统，安装监控系统；对柜面业务操作全过程及安全情况进行监控、录像。配备先进出纳机具和防伪设备，以加快业务办理速度，增强安全性和准确性。
第五条 实行柜员制是出纳工作的一项重大改革，必须有计划有步骤地进行，各级行先要按照基本条件对所辖机构进行分类排队，制定规划，报省、自治区、直辖市和计划单列市分行审批。各分行要将批准实行柜员制的单位汇总上报总行，以配备相应设备。
第六条 凡符合条件的营业单位，要加快实施步伐，以改变目前管理手段落后状况。凡不具备条件的营业单位，一律不得实行柜员制办法，坚决防止不顾条件，一哄而上，影响出纳工作的正常开展。
第七条 凡要求实行出纳柜员制管理办法的行，应向省级分行和计划单列市分行提交下列申报材料一式三份：
（一）申请报告；
（二）可行性报告；
（三）实施方案；
（四）实施柜员制领导小组人员名单；
（五）分行要求提交的其他资料。
第八条 操作基本准则：
（一）现金收付必须依据合法凭证办理。收款业务必须坚持先收款后记帐的原则；付款业务坚持先记帐后付款的原则。除柜面业务由双人收付改为单人收付外，仍须严格执行《出纳制度》的其他有关规定；
（二）错款处理。在收付过程中发生的错款要如实报告，并按照“长款归公，短款自赔”的原则处理，不得长款不交和以长补短；
（三）印章管理。业务印章实行自用、自管原则。营业终了，现金收付讫章必须装箱入库保管；
（四）严格查库制度。实行柜员制后，要坚持查库制度。营业单位坐班主任每月至少不定期查库三次；主管行行长每半年至少进行一次全面查库；
（五）加强检查监督。坐班主任和出纳主管必须经常检查基本制度和各项配套管理办法的执行情况，监督操作是否规范。对发现的问题和隐患要及时处理或报上级主管部门。
第九条 柜员的聘用：
（一）柜员要求。凡上岗的柜员，必须工作责任心强，热爱本职工作，廉洁奉公，忠于职守；熟练掌握各项内部管理制度、办法，以及人民币知识；能够坚持按规章制度办事，并有从事柜面收、付款业务工作二年以上的出纳人员。
（二）柜员考核。对上岗柜员由县级支行进行必要的政治、业务素质和操作技能，以及掌握使用微机处理业务能力等项内容的考核，对合格者发给柜员资格证书。
（三）柜员聘用。具备柜员资格的出纳人员，应由本人提出书面申请，经主管部门审核后，由所在单位负责人签发上岗聘书，聘用期为一年。一年以后经考核可根据情况继续聘用。
第十条 实行柜员制后，出纳人员承担了较大的责任和风险。因此，应给予上岗柜员一定的风险补贴。其补贴标准各分行根据实际情况自行确定。
综合柜、复点柜以及其他管理人员的风险补贴，应视其业务量情况和承担的责任风险程度，也由各分行自行确定。
上岗柜员不再执行超定额劳动补贴办法，其他一切福利待遇不变。
第十一条 风险补贴在业务管理费其他中列支。
第十二条 上岗柜员在工作中发生差错事故，除按有关规定处理外，对有损农业银行信誉，造成不良影响的，要视其情节轻重解聘下岗或给予行政处分。情节特别严重构成犯罪的，交由司法机关处理。
第十三条 本办法只适用于对公出纳业务。
第十四条 各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行可根据本办法，结合当地具体情况，拟订补充办法，报总行备案。
第十五条 本办法自公布之日起施行。